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Microsoft Branchenblogs

Die Erwartungen an Banken in der digitalen Welt sind größer denn je. Noch nie gab es so viele Möglichkeiten, Kund*innen mit guten Services zu erreichen – das verschärft gleichzeitig den Wettbewerb. Um auch in Zukunft zu bestehen, muss die Branche sich neu erfinden. Während neue Marktakteure, wie FinTechs und Tech-Konzerne, Banken mit innovativen Produkten Konkurrenz machen, begleiten wir sie als Plattformanbieter und Partner bei ihrer digitalen Transformation. Wie wir sie bei ihren individuellen Herausforderungen unterstützen können, zeigen wir auf unserer Webseite „Intelligent Banking“.
50 Prozent der Verbraucher*innen in Deutschland haben höhere Erwartungen an den Kundenservice ihrer Lieblingsmarken als noch vor zwei Jahren. 62 Prozent der Banken halten künstliche Intelligenz (KI) für eine wichtige Innovation in der Finanzbranche – doch nur 9 Prozent sehen ihr Institut digital gut auf den Einsatz intelligenter Technologien vorbereitet. Die Cloud gilt als Innovationstreiber für die Branche, doch für den hochregulierten Finanzsektor ergeben sich daraus vielfältige Fragen in puncto Datenschutz und -sicherheit. Die Zahlen zeigen: Die Finanzdienstleistungsbranche steht vor vielfältigen Herausforderungen – und befindet sich bereits mitten im Umbruch.

Ein starker Partner für die Finanzbranche

Damit die Transformation des Bankensektors gelingt, begleiten wir Finanzinstitute auf ihrem Weg in die digitale Zukunft. Wir bieten ihnen maßgeschneiderte Softwarelösungen, leistungsstarke Hardware, eine globale Cloud-Infrastruktur – und ein Versprechen: Als führendes Digitalunternehmen unterstützen wir unsere Kund*innen dabei, die besten digitalen Lösungen zu entwickeln – ohne ihnen dabei Konkurrenz zu machen.
Um unseren Kund*innen eine zentrale Anlaufstelle zu bieten, stellen wir ihnen ab sofort alle relevanten Ressourcen und Informationen auf unserer Webseite bereit. Basierend auf unserer langjährigen Branchenexpertise haben wir acht strategische Säulen identifiziert, die entscheidend für die digitale Transformation von Banken sind – von der modernen Customer Experience über den Einsatz intelligenter Technologien bis hin zu Risikomanagement und Anti Financial Crime. Mit Hilfe unserer Lösungen, Produkte, Partner und Best Practices zeigen wir Ihnen das Potenzial innovativer Technologien für die Finanzwelt auf.
Hier geht es zur Webseite.

Acht Säulen des Intelligent Banking

  • Customer Experience: Gesellschaftliche Veränderungen beeinflussen die Kundenerwartungen an Banken: (Hyper-)personalisierte Kommunikation und Angebote sind das Gebot der Stunde. Banken müssen ihren Kund*innen freie Wahl lassen, auf welchem Weg sie sich für ein Produkt entscheiden – sei es per App, im Web oder persönlich. Um eine nahtloses, plattformübergreifendes Kundenerlebnis zu gewährleisten, unterstützen wir Banken gemeinsam mit unseren Partnern wie VeriPark und Technologien wie Dynamics 365. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Compliance & Sicherheit in der Cloud: Die Cloud gestaltet als Schlüsseltechnologie und Innovationstreiber die Finanzdienstleistungsbranche neu. Mit unserem global aufgebauten Regionenkonzept bieten wir auch Kund*innen aus streng regulierten Branchen hochverfügbare, zuverlässige und vertrauenswürdige Cloud-Lösungen – bei gleichzeitig hohen Sicherheits- und Compliance-Anforderungen und lokaler Datenhaltung. Lösungen wie das Compliance Center in Microsoft 365 und das „Cloud Financial Services Compliance“-Programm versetzen Banken zudem in die Lage, alle Compliance-Anforderungen zu bewältigen. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Anti Financial Crime: Die Zahl der Betrugsversuche steigt. Tagtäglich kommen neue Bedrohungen hinzu. Klassische Sicherheitsverfahren stoßen an ihre Grenzen – besonders dann, wenn Banken ihren Kund*innen breit gefasste, digitale Angebote machen wollen. Mit unseren Cloud-Technologien und Partner-Lösungen ermöglichen wir den Kampf gegen Betrug – vom Erkennen eines Betrugsversuchs über die Verbesserung der Sicherheitsprozesse bis hin zur Bonitätsprüfung und den Meldepflichten zu Aufsichten sowie Sicherheitsbehörden. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Core Banking & Payment: Banken sind in der digitalen Transformation auf ein modernes und flexibles Kernbanken-System angewiesen, das eine nahtlose Integration neuer Dienstleistungen und Finanzprodukte ermöglicht. Mit Dynamics 365, Azure und Power Platform bieten wir Finanzinstituten wichtige Werkzeuge, um den Herausforderungen der Digitalisierung in der Finanzbranche zu begegnen und ermöglichen modernes Core Banking und Payment. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Künstliche Intelligenz: Intelligente Technologien wie KI sind das zentrale Zukunftsthema der Bankenbranche, sie beeinflussen die Transformation in allen Bankbereichen. Aber welche Regeln müssen Algorithmen befolgen? Welche Grenzen hat ihr Einsatz? Wie verhindert man Diskriminierung durch Algorithmen? Neben technischen Lösungen für Bankkund*innen bieten wir Methoden und Werkzeuge zum Einhalten ethischer Anforderungen, wie unsere sechs moralischen Grundprinzipien. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Unternehmensweites Risikomanagement: Komplexe Märkte, internationaler Wettbewerb, steigende Regulierung sowie hohe Anforderungen an Effizienz und Produktivität sind eine Herausforderung. Banken müssen in der Lage sein, Risiken aus ihrem gesamten Umfeld zu erkennen, einzuschätzen und die richtigen Maßnahmen zu ergreifen. Mit dem Microsoft Compliance Manager, Insider Risk Management als Teil von Microsoft 365 und Partnerlösungen wie Numerix FRTB vereinfachen und automatisieren wir das Risikomanagement und ermöglichen das unternehmensweite Risikomanagement in die Steuerungsprozesse einzubeziehen. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Wertschöpfung durch Zusammenarbeit: Agilität und Flexibilität sind Schlüsselfaktoren für Banken, um auch in Zukunft wettbewerbsfähig und innovativ zu sein. Dazu muss es den Beschäftigten möglich sein, alle relevanten Informationen zur rechten Zeit im passenden Kontext und unabhängig von Ort und Zeit abrufen zu können. Von Microsoft 365 und Microsoft Teams über Surface Produkte – mit innovativen Technologien, intelligenten Tools und modernen Geräten ermöglichen wir interdisziplinäre Zusammenarbeit innerhalb einer Organisation, mit Kund*innen, Partnern und Dienstleistern. Das fördert nicht nur die Produktivität, sondern auch die Kreativität der Nutzer*innen. Erfahren Sie hier mehr dazu.
  • Open Banking: Open Banking macht die Banken zu Betreibern von Plattformen – doch stellt sie auch vor Herausforderungen. Finanzinstitute müssen weiterhin für den Schutz der Kundendaten Sorge tragen und lernen, selbst mit diesen Daten umzugehen und aus ihnen lernen zu können. Mit Hilfe von Azure und Dynamics 365 unterstützen wir sie beim Einstieg ins Open Banking sowie bei der Entwicklung neuer flexibler Geschäftsmodelle. Erfahren Sie hier mehr dazu.

Wir begleiten die Finanzdienstleistungsbranche auf ihrem Weg der digitalen Transformation und unterstützen unsere Kund*innen als offener Technologiepartner, damit sie auf Veränderungen und Herausforderungen am Markt flexibel reagieren können. So verhelfen wir ihnen dazu, auch in Zukunft innovativ und konkurrenzfähig zu bleiben. Denn, wie unser CEO Satya Nadella gesagt hat: Jedes Unternehmen muss heutzutage selbst zu einem Softwareunternehmen werden. Genau dabei möchten wir Finanzinstitute gemeinsam mit unseren Partnern helfen.

Sehen Sie hierzu auch das Video “Microsoft Intelligent Banking – So sieht moderne Customer Experience in Banken aus”