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Cortana Intelligence Suite y Azure Machine Learning ayudan a las aseguradoras a desbloquear datos y a proporcionar conocimiento más allá de las áreas respaldadas por los actuarios.

Big Data AnalyticsLos datos han sido una parte importante del sector de los seguros durante siglos, pero el surgimiento de los big data ha supuesto un desafío sin precedentes para las compañías de seguros de todo el mundo. Hoy, las aseguradoras tanto grandes como pequeñas necesitan obtener, procesar, analizar y actuar sobre cantidades ingentes de datos procedentes de fuentes heterogéneas de una forma rápida y rentable. A medida que las herramientas de análisis heredadas dejan de poder aportar la capacidad y la agilidad necesarias para las nuevas cargas de trabajo de big data, las aseguradoras están descubriendo Cortana Intelligence Suite, un conjunto de aplicaciones de análisis avanzado y big data totalmente administrado, como factor activador para sus nuevas necesidades de datos, análisis e inteligencia.

Por ejemplo, If P&C Insurance, una compañía de seguros de propiedad y de accidentes líder que atiende a tres millones de clientes en la zona nórdica, descubrió que podía destapar el valor de los datos de una forma más rápida y rentable utilizando las capacidades de análisis avanzado de Cortana Intelligence Suite. If P&C trabajó con Microsoft para completar un proyecto piloto sobre Cortana Intelligence Suite, centrándose en Azure Machine Learning (ML). El principal objetivo era evaluar cómo aborda Cortana Intelligence Suite los diferentes aspectos del modelado predictivo como reemplazo para la plataforma de análisis de datos local heredada de If P&C. El éxito del piloto llevó a la compañía a sustituir su plataforma SAS heredada por la solución basada en Cortana Intelligence Suite.

En el piloto se evaluaron tres casos de uso: se utilizó un modelo de pérdida para predecir si un cliente cancelaría o no su póliza en un margen de 40 días alrededor de su fecha de renovación, mientras que un modelo de venta adicional predijo la probabilidad de éxito de una potencial comunicación de venta adicional a un cliente determinado. Para estos dos modelos se utilizaron datos como la edad, la duración de la póliza, la composición del producto, la solución de pago, información del hogar y puntos de contacto por teléfono e Internet. El tercer caso, un proyecto de análisis de texto de correo electrónico, ayuda a clasificar el correo electrónico entrante, por ejemplo, identificado mensajes con un sentimiento negativo que pueden apuntar a un mayor riesgo de pérdida de cliente.

La solución cumplió o superó las expectativas de If P&C en todos los casos de uso que se evaluaron. Como los componentes de Cortana Intelligence Suite están diseñados para funcionar juntos, la empresa pudo utilizar los servicios web de Azure ML para integrar rápidamente los resultados de los análisis predictivos en una canalización de datos integral. La solución también contribuyó a aumentar la productividad de los usuarios, al permitir unos tiempos de rampa mucho más cortos para ingenieros y científicos de datos. Además, If P&C calcula que con Cortana Intelligence Suite se lograrán unos ahorros de costes significativos. Además de Azure ML, la compañía también va a adoptar Azure Data Factory, Azure Data Lake, Azure SQL Data Warehouse y Azure HDInsight, y los integrará con Microsoft Dynamics CRM.

Gracias al uso de Cortana Intelligence Suite, las compañías de seguros pueden destapar el valor de los datos de forma rápida y económica y ofrecer visualizaciones significativas para apoyar una información específica y relevante que capacite a los actuarios para identificar y responder con rapidez al riesgo. Por ejemplo, el modelado financiero puede utilizarse para crear una visión clara y actualizada del riesgo centrándose en áreas como la rentabilidad de clientes, la pérdida de clientes y la actividad fraudulenta potencial.

Las funciones de análisis avanzadas de Cortana Intelligence Suite permiten un análisis continuo de la base de clientes que puede combinarse con una visualización rica para aportar valor a las aseguradoras en cualquier número de áreas relacionadas con el riesgo. Milliman está a la cabeza en esto, con su solución Power BI que proporciona datos a los actuarios de un modo mucho más visual y útil que la vista tabular tradicional.

Al generarse unos volúmenes de datos cada vez mayores en el negocio de los seguros, la gestión de los riesgos continuará exigiendo unas dosis crecientes de modelado de datos. Con Cortana Intelligence Suite, las compañías aseguradoras pueden mejorar el conjunto de datos que obtienen de sus modelos, generar más conocimiento a partir de esos datos, y colocarse en posición de tomar mejores decisiones, transformando sus datos en valor para el negocio.

Para obtener más información, descargue Visión de Microsoft sobre el modelado de riesgos en el sector de los seguros