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Cortana Intelligence Suite y Azure Machine Learning ayudan a que las compañías de seguros descubran datos y proporcionen información útil más allá de las áreas respaldadas por los actuarios.

Análisis de macrodatosLos datos son parte importante del sector de los seguros desde hace siglos, pero el surgimiento de los macrodatos implica un desafío sin precedentes para las compañías de seguros de todo el mundo. Actualmente, las aseguradoras tanto grandes como pequeñas necesitan obtener, procesar, analizar y actuar sobre enormes volúmenes de datos que provienen de orígenes heterogéneos de manera rápida y rentable. A medida que las herramientas de análisis heredadas dejan de brindar la funcionalidad y la agilidad necesarias para las nuevas cargas de trabajo de macrodatos, las compañías de seguros descubren Cortana Intelligence Suite, un conjunto de aplicaciones de macrodatos y análisis avanzado totalmente administrado, como elemento fundamental para sus nuevas necesidades de datos, análisis e inteligencia.

Por ejemplo, If P&C Insurance, una compañía de seguros de propiedad y accidentes líder que presta servicios a tres millones de clientes en de la región nórdica, descubrió que podía revelar el valor de los datos de manera más rápida y rentable con la funcionalidad de análisis avanzado de Cortana Intelligence Suite. If P&C trabajó junto con Microsoft para completar un proyecto piloto sobre Cortana Intelligence Suite, centrándose en Azure Machine Learning (ML). El objetivo principal era evaluar cómo aborda Cortana Intelligence Suite los distintos aspectos del modelado predictivo como reemplazo de la plataforma de análisis de datos local heredada de If P&C. El éxito del piloto llevó a que la empresa reemplazara su plataforma SAS heredada por la solución basada en Cortana Intelligence Suite.

En el piloto se evaluaron tres casos de uso: se usó un modelo de pérdida para predecir si un cliente cancelaría o no su póliza en un período de 40 días alrededor de su fecha de renovación, mientras que un modelo de incremento de ventas predijo la probabilidad de éxito de una potencial comunicación de incremento de ventas a un cliente determinado. Para ambos modelos se usaron datos como la edad, la duración de la póliza, la composición del producto, la solución de pago, información del hogar y puntos de contacto por teléfono e Internet. El tercer caso, un proyecto de análisis de texto de correo electrónico, ayuda a clasificar el correo electrónico entrante, por ejemplo, identificado los mensajes con un sentimiento negativo que pueden indicar un mayor riesgo de pérdida de cliente.

La solución cumplió o superó las expectativas de If P&C en todos los casos de uso que se evaluaron. Como los componentes de Cortana Intelligence Suite están diseñados para funcionar en conjunto, la empresa pudo usar los servicios web de Azure ML para integrar rápidamente los resultados de los análisis predictivos en una canalización de datos integral. La solución también ayudó a aumentar la productividad de los usuarios, al permitir unos tiempos de rampa mucho más breves para ingenieros y científicos de datos. Además, If P&C calcula que con Cortana Intelligence Suite se lograrán importantes ahorros de costos. Además de Azure ML, la empresa también va a adoptar Azure Data Factory, Azure Data Lake, Azure SQL Data Warehouse y Azure HDInsight, y los integrará con Microsoft Dynamics CRM.

Con Cortana Intelligence Suite, las compañías de seguros pueden revelar el valor de los datos de manera rápida y rentable y ofrecer visualizaciones significativas para respaldar una información específica y relevante que permita a los actuarios identificar y responder con rapidez ante el riesgo. Por ejemplo, el modelado financiero se puede usar para crear una visión clara y actualizada del riesgo centrándose en áreas como la rentabilidad del cliente, la pérdida de clientes y la actividad fraudulenta potencial.

Las funcionalidades de análisis avanzado de Cortana Intelligence Suite permiten un análisis continuo de la base de clientes que se puede combinar con una visualización sofisticada para aportar valor a las aseguradoras en cualquier número de áreas relacionadas con el riesgo. Milliman marca tendencia en este ámbito, con su solución Power BI que proporciona datos a los actuarios de un modo mucho más visual y útil que la vista tabular tradicional.

A medida que el negocio de los seguros genera volúmenes de datos cada vez mayores, la administración de riesgos continuará exigiendo el modelado de cada vez más datos. Con Cortana Intelligence Suite, las compañías aseguradoras pueden mejorar el conjunto de datos que obtienen de sus modelos, generar más información importante a partir de esos datos y ponerse en posición de tomar mejores decisiones, transformando sus datos en valor para el negocio.

Para obtener más información, descargue las perspectivas de Microsoft sobre el modelado de riesgos en el sector de los seguros