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Blog di settore Microsoft

Cortana Intelligence Suite e Azure Machine Learning aiutano gli assicuratori a sbloccare il potenziale dei dati e fornire informazioni approfondite oltre le aree supportate dagli attuari.

Analisi di Big DataI dati rappresentano da secoli un componente fondamentale nel settore assicurativo, ma la progressiva affermazione dei Big Data ha posto sfide senza precedenti agli assicuratori di tutto il mondo. Oggi le compagnie assicurative di piccole e grandi dimensioni devono inserire, elaborare, analizzare e agire su grandi quantità di dati da fonti eterogenee in modo rapido e conveniente. In un momento in cui gli strumenti di analisi legacy non sono in grado di fornire le funzionalità e l’agilità necessarie per nuovi workload di Big Data, gli assicuratori individuano in Cortana Intelligence Suite, una suite di Advanced Analytics e Big Data completamente gestita, la soluzione ideale per soddisfare le loro esigenze in termini di nuovi dati, analisi e intelligence.

Ad esempio, If P&C Insurance, compagnia di assicurazione dei beni patrimoniali e contro i danni leader del settore con tre milioni di clienti nell’Europa del Nord, è riuscita a ricavare valore dai dati in modo più rapido e conveniente con le funzionalità di Advanced Analytics di Cortana Intelligence Suite. If P&C ha collaborato con Microsoft al completamento di un progetto pilota su Cortana Intelligence Suite, incentrato su Azure Machine Learning (ML). L’obiettivo principale consisteva nel valutare la capacità di gestione dei vari aspetti della modellazione predittiva da parte di Cortana Intelligence Suite in sostituzione della piattaforma di analisi dei dati legacy locale. Il successo del progetto pilota ha spinto l’azienda a sostituire la piattaforma SAS esistente con la soluzione basata su Cortana Intelligence Suite.

Nel progetto pilota sono stati valutati tre casi di utilizzo: è stato impiegato un modello di varianza per prevedere l’eventuale cancellazione da parte di un cliente della polizza in un periodo di 40 giorni in concomitanza con la data di rinnovo, mentre un modello di up-selling prevedeva le probabilità di successo di una potenziale comunicazione di up-selling con uno specifico cliente. Per questi due modelli sono stati utilizzati dati di vario tipo, tra cui età, durata della polizza, composizione del prodotto, soluzione di pagamento, nucleo familiare e punti di contatto tramite telefono e Web. Il terzo caso, un progetto di analisi di un testo e-mail, ha permesso di classificare i messaggi in ingresso, ad esempio identificando quelli con sentimenti negativi che possono indicare un aumento nel rischio di varianza del cliente.

La soluzione ha soddisfatto o superato le aspettative di If P&C in tutti i casi di utilizzo valutati. Poiché i componenti di Cortana Intelligence Suite sono progettati per lavorare in perfetta sinergia, l’azienda è stata in grado di utilizzare i servizi Web di Azure Machine Learning per integrare rapidamente il risultato delle analisi predittive in una pipeline di dati end-to-end. La soluzione ha inoltre permesso di incrementare la produttività degli utenti, garantendo tempi di implementazione molto più rapidi per data scientist e ingegneri. If P&C prevede inoltre di realizzare significativi risparmi sui costi con Cortana Intelligence Suite. Oltre ad Azure Machine Learning, l’azienda adotta Azure Data Factory, Azure Data Lake, Azure SQL Data Warehouse e Azure HDInsight e intende integrare queste soluzioni con Microsoft Dynamics CRM.

Grazie a Cortana Intelligence Suite, gli assicuratori possono ricavare il valore dei dati in modo rapido e conveniente e offrire visualizzazioni significative di supporto a informazioni utili e mirate che permettono agli attuari di identificare i rischi e reagire rapidamente. È ad esempio possibile utilizzare la modellazione finanziaria per creare una vista chiara e aggiornata del rischio puntando l’attenzione su aree quali la redditività dei clienti, la loro varianza e potenziali attività fraudolente.

Le funzionalità di Advanced Analytics di Cortana Intelligence Suite garantiscono analisi costanti dei clienti che possono essere combinate con una visualizzazione avanzata per apportare valore agli assicuratori in qualsiasi area correlata al rischio. Milliman è leader di settore in questo ambito, con la sua soluzione di Power BI in grado di fornire i dati agli attuari in modo più chiaro e significativo rispetto a una classica visualizzazione in tabelle.

In un momento in cui il mercato assicurativo genera un volume sempre maggiore di dati, la gestione dei rischi continuerà a esigere una quantità superiore di modellazione dei dati. Con Cortana Intelligence Suite, gli assicuratori possono ottimizzare i data set ottenuti dai modelli, ricavarne maggiori informazioni e migliorare i processi decisionali, convertendo i dati in valore aziendale.

Ulteriori informazioni sono disponibili scaricando il white paper Microsoft Prospettive sulla modellazione dei rischi nel mercato assicurativo