SWIFT on Azureによるクラウド上での決済モダナイゼーション

※本ブログは、米国時間 2022 年 4 月 28 日に公開された Accelerating payments modernization in the cloud with SWIFT – Microsoft Industry Blogs の翻訳です。

ここ数年、金融機関は世界経済における激変を経験してきました。その中で、デジタル決済手段の急増と採用、そして新たなクラウド ネイティブ決済プロバイダの出現がありました。金融機関は、このような変化に対応し、新たな価値を生み出すために、決済インフラの近代化を優先し、セキュリティやコンプライアンスを損なうことなく、顧客体験を向上させ、オープン バンキング、リアルタイム決済、ISO20022 移行などの業界イニシアティブをサポートする必要が出てきています。

決済と金融メッセージングの分野では、SWIFT は 1 日平均 4,200 万通のメッセージを担当するベーシックなプレーヤーです。Sibos 2019 でマイクロソフトは、決済に対する広範な投資の一環として、Microsoft Azure 上で SWIFT 接続を使用したパブリック クラウドベースのエンドツーエンド決済トランザクションを初めて成功させたことを発表しました。

マイクロソフトの財務部門である Microsoft Treasury が実施した概念実証では、バックオフィスの決済インフラ、Logic Apps 接続ソリューション、SWIFT メッセージング インフラを含む、決済インフラ全体を Azure 上でホスティングしています。

それ以来、マイクロソフトは SWIFT と戦略レベルで緊密に連携し、Azure 上での仮想接続ソリューションの構築を進めてきました。さまざまな金融機関との試験運用が成功裏に終了し、これらの投資の成果が今、市場に出てきています。

この新しいソリューションは、Alliance Connect Virtual と呼ばれ、SWIFT とともに段階的な立ち上げとして、2022 年に顧客が Azure に導入できるようになる予定です。最初のリリースは現在提供中で、次のリリースは本年末に提供される予定です。Alliance Connect Virtual により、金融機関は決済の近代化戦略を加速させ、オンプレミスのフットプリントを削減し、TCO を合理化し、Microsoft Cloud が提供する運用、セキュリティ、インテリジェンスの利点を付加したクラウド型決済アーキテクチャを迅速に導入することが可能になります。また、SWIFT のセキュリティ要件への対応を容易にする Azure ポリシーも用意しています。SWIFT のアライアンス コネクトおよびデジタル コネクティビティ製品管理責任者であるソフィー ラケット (Sophie Racquet) は、次のように述べています。

「アライアンス コネクト バーチャルの提供開始は、お客様のクラウドへの移行をサポートする上で大きなマイルストーンとなります。クラウドでもオンプレミスでも、私たちのコミュニティは同じレベルのセキュリティ、信頼性、可用性を体験し、CSP コンプライアンスも証明できるようになります。これまでのところ、パイロット版のお客様から圧倒的な好評をいただいており、2022 年に向けての段階的な立ち上げが楽しみです。」

Bank of New York Mellon (BNY メロン) は、最初のパブリック クラウド接続の試験運用に貢献し、すでに Azure ベースの SWIFT ソリューション (英語) をマイクロソフトの財務部門と電信決済に利用しています。グローバルな決済、貿易サービス、キャッシュ マネジメントを提供する同社の Treasury Services グループは、Microsoft Treasury に決済サービスを提供しています。BNY Mellon Treasury Services の Chief Strategy and Digital Officer である Saket Sharma 氏は、マイクロソフトとクラウドでの SWIFT 接続を先駆的に行った理由について、次のような見解を示しました。

「BNY メロンがデジタル化を通じて、決済および広範な金融市場インフラの弾力性と容量を強化することに注力している中、Microsoft Treasury と Azure は、この課題を推進する上で重要な協力者となっています。我々は緊密に連携し、常時接続の決済サービスを提供し、世界中の顧客への新機能の提供を加速させることに引き続き注力していきます。」

マイクロソフトのグローバル トレジャリー & ファイナンシャル サービス担当コーポレート バイスプレジデントであるアニタ メーラ氏も、このコラボレーションについての見解を述べています。

「SWIFT の Alliance Connect Virtual を Azure のパブリック クラウドに導入することで、SWIFT と提携できることを嬉しく思っています。これにより、SWIFT をいち早く採用した Microsoft Treasury は、顧客データのセキュリティ、コンプライアンス、弾力性を引き続き重視することができます。」

Azure 上での SWIFT 接続は、単にオンプレミスのサービスをクラウド上で動作するものに変換するだけではありません。マイクロソフトは、お客様をサポートするために、バックエンド システムとの独自のシームレスな統合機能、ISO20022 移行イニシアティブのサポート (Azure Logic Apps を使用)、SWIFT のカスタマー セキュリティ プログラム「CSP」への準拠を保証する自動的でシームレスなアプローチ (Azure Policy solution for SWIFT CSCFv2022 を使用) などの付加価値サービスを提供する予定です。

マイクロソフトは、金融サービス業界におけるさまざまな世界的な大手システム インテグレーターと提携しています。Azure 上の新しい SWIFT 接続ソリューションをお客様に活用していただくため、マイクロソフトの 2021 年度金融サービス部門パートナーであるキャップジェミニと協力し、Alliance Access、Alliance Messaging Hub (AMH)、AutoClient などの現在の SWIFT インフラの移行を金融機関に支援するサービスを構築し、Azure 上の SWIFT 接続ソリューションを迅速に展開できるようにしました。Capgemini Financial Services のグローバル ペイメント部門責任者である Jeroen Holscher 氏が、その展望を語っています。

「マイクロソフトとの長年にわたる戦略的パートナーシップと SWIFT の決済技術は、お客様がオンプレミスからクラウドへ迅速に移行するための完璧な組合わせと言えます。私たちは、企業がリスクを軽減し、TCO を削減し、大規模なイノベーションを推進し、業務効率を達成するための強力なフレームワークを共に構築してきました。マイクロソフトと協力し、銀行、金融、その他の業界にわたる顧客ポートフォリオをサポートすることで、明日のための未来対応型ビジネスの構築を支援できることを非常に喜ばしく思っています。」

マイクロソフトでは、すべての組織が今後成功するために必要なデジタル能力を確実に身につけられるようにしたいと考えており、金融サービスのお客様が持続的な成長のために価値創造までの時間を短縮し、コストを削減し、敏捷性を高め、イノベーションを加速できるよう支援することに全力を注いでいます。SWIFT との今回の取り組みは、このようなコミットメントを強調するものであり、私たちの共通の顧客と金融サービス業界のイノベーションを推進するために、この取り組みがもたらす価値を楽しみにしています」と述べています。

マイクロソフトのその他のリソース

Azure上のAlliance Connect Virtual の展開に関するアーキテクチャ ガイダンスの詳細については、こちら (英語)をご覧ください。その他のリソースにアクセスし、マイクロソフトとパートナー企業のテクノロジやソリューションを使用して金融サービス機関がどのようにデジタル変革を進めているかを知るには、銀行、キャピタルマーケット、保険、Microsoft Cloud for Financial Services の各ホームページをご覧ください。