Ir para o conteúdo
Blogs de indústria da Microsoft

Automatização de propostas para a nova economia digital

A ruptura digital não é mais uma surpresa para as instituições financeiras de hoje. Somente na última década, o rápido surgimento de tecnologias, como os aplicativos de mobile banking e os sistemas de pagamento online, transformou radicalmente a experiência do cliente, oferecendo opções bancárias mais práticas. Embora investir pesadamente em tecnologia para impulsionar o envolvimento do cliente seja um bom começo na jornada rumo a serviços bancários mais inteligentes, o próximo passo é adotar tecnologias que melhorem e automatizem os processos de back-end.

Nos próximos anos, os bancos vão buscar automatizar até 25% de seus processos para se manterem competitivos e liberarem os funcionários para se concentrarem em tarefas de maior valor. A Microsoft estará presente na Sibos 2018 para discutir as oportunidades de negócios associadas à automação de processos. Continue lendo para saber mais sobre nossa visão de como essas novas tecnologias incríveis ajudarão a criar o futuro dos serviços bancários inteligentes.

Uma excelente oportunidade para a automação de processos

A automação de processos tem o potencial de ajudar a realizar uma ampla variedade de tarefas diárias no âmbito das operações bancárias, incluindo boas-vindas a clientes, processamento de pagamentos, detecção de fraudes, liberação de crédito e classificação de emails. O processo de criação de propostas para empréstimos corporativos é outro exemplo de fluxo de trabalho de back-end que está maduro o suficiente para a transformação digital via automação.

Hoje, quando uma pequena empresa ou uma corporação solicita um empréstimo, os bancos em geral demoram de três a cinco semanas para tomar uma decisão e até três meses para fornecer acesso aos fundos quando o empréstimo é aprovado. Grande parte desse tempo de espera resulta de processos manuais e ineficientes. Muitos gerentes de relacionamento ainda confiam no email como principal ferramenta para a elaboração de propostas, enviando planilhas e documentos aos membros da equipe da proposta sem ter como acompanhar tarefas ou controlar versões. Como resultado, a falta de insights e problemas de controle de documentos geralmente atrasam o processo de aprovação de propostas e aumentam o tempo de espera dos clientes por uma resposta.

Contar com sistemas herdados e processos manuais aumenta a probabilidade de resultados inconsistentes e erros, e limita a capacidade dos bancos de responder rapidamente. Em um ambiente de negócios em rápida aceleração, com clientes procurando as melhores taxas de juros e as novas fintechs financiadoras criando um nicho no setor, as instituições financeiras não podem se dar o luxo de cometer esses erros dispendiosos. A automatização dos processos de elaboração de propostas e de outras operações do dia a dia libera os funcionários e os equipa melhor para que proporcionem uma experiência superior aos clientes e executem tarefas de maior valor que aumentem a lucratividade e abram novos fluxos de receita.

As primeiras iniciativas de automação de propostas produziram resultados impressionantes para grandes instituições financeiras. Com a automatização de processos herdados, alguns bancos diminuíram o tempo de resposta ao cliente para menos de 10 minutos e passaram a ser capazes de fornecer acesso aos fundos em 24 horas. Essa redução drástica no tempo de processamento se traduz em benefícios comerciais consideráveis. Analistas estimam que, para um banco com balanço patrimonial no valor de US$ 250 bilhões, a automação de propostas poderia gerar até US$ 230 milhões em novos lucros anuais devido ao aumento da eficiência de custos e ganhos de receita. No ambiente competitivo de hoje, esses benefícios são simplesmente importantes demais para serem ignorados pelas instituições financeiras.

Parceria com um provedor de tecnologia líder do setor

Embora os benefícios da automação de propostas sejam claros, os bancos precisam de ajuda para torná-los uma realidade. A Microsoft desenvolveu o Proposal Manager na plataforma do Microsoft 365 para capacitar as instituições financeiras de hoje a simplificar o gerenciamento de propostas e criar propostas profissionais vencedoras. O Proposal Manager simplifica o processo de elaboração de propostas compilando dados, relatórios de chamadas, conteúdos de empréstimos e documentos de clientes — até mesmo dos principais sistemas herdados — em um local seguro que somente os membros da equipe podem acessar. Isso facilita para os gerentes de relacionamento a criação e o gerenciamento de fluxos de trabalho de propostas e o acompanhamento do andamento destas por meio de recursos integrados de rastreamento e notificações, e permite que os membros da equipe sejam coautores e assinem digitalmente documentos compartilhados em tempo real. Além disso, ferramentas robustas de colaboração facilitam a comunicação entre departamentos, no que se refere a revisões de propostas e sessões de whiteboarding.

Essas funcionalidades fazem o processo de elaboração de propostas avançar com fluidez, para ajudar os bancos a cumprir prazos curtos, melhorar a experiência do cliente, diminuir os custos operacionais e aumentar as taxas de aprovação. Para saber mais sobre como o Microsoft Proposal Manager pode ajudar sua equipe a trabalhar com mais eficiência e fechar mais negócios, leia este blog.