Microsoft Cloud para servicios financieros: Acelerar la innovación para un crecimiento sostenible
La pandemia consolidó el valor de la digitalización y de los canales digitales para la industria de servicios financieros, además de que creó nuevas expectativas con clientes y empleados. Al hablar con nuestros clientes todos los días, las organizaciones de servicios financieros se han centrado cada vez más en cómo acelerar sus agendas digitales, para así servir mejor a sus clientes y empoderar a los empleados, al mismo tiempo que continúan reduciendo los costos operativos de sus empresas.
Esto ha puesto un fuerte énfasis en el uso de tecnologías y servicios en la nube, el tiempo de valorización y la reducción de costos, todo en paralelo. Y cuando se trata de herramientas digitales y la nube, nuestros clientes han dejado claro que necesitan servicios en la nube adaptados a sus necesidades y a sus desafíos específicos.
Por eso me complace compartir que Microsoft Cloud para servicios financieros estará disponible de forma general a partir del 1 de noviembre del 2021. Esta nube diseñada específicamente para este sector presenta nuevas capacidades que se suman a nuestros productos de nube pública existentes y, en combinación, realmente desbloquean el poder y el valor de la nube de Microsoft para ayudar a innovar hacia un crecimiento responsable y sostenible. Nuestra nube para el sector tiene sus bases en la privacidad, seguridad y conformidad regulatoria en Microsoft y por todo nuestro ecosistema de partners, y se basa en un modelo de datos de la industria que habilita la interoperabilidad y la innovación. Además, estamos lanzando nuevas capacidades para ayudar a los bancos minoristas a mejorar las experiencias de los clientes y empleados, así como a impulsar tanto la lealtad de los clientes como su crecimiento.
Estamos orgullosos de compartir que Navy Federal Credit Union y Virgin Money UK son de los primeros en explorar las nuevas capacidades para ayudar a sus clientes y empleados a lograr lo que es importante para ellos. Navy Federal Credit Union y Virgin Money UK son parte de un grupo de instituciones que se asocian con nosotros para una versión preliminar y así ayudar a dar forma a las capacidades futuras.
“En Virgin Money UK, siempre estamos buscando formas de innovar y ofrecer una experiencia digital del cliente de clase mundial. Vemos como Microsoft Cloud para servicios financieros acelera ese viaje de digitalización de nuestra experiencia del cliente, al mismo tiempo que nos permite escalar y crecer. Las tecnologías de Microsoft tienen una amplia gama de aplicaciones y conocimientos significativos; ya sea para ayudar a asesorar a los clientes sobre sus planes financieros, o atender sus necesidades usando como base su cartera de productos existente. Esta transformación también respaldará nuestros esfuerzos para mejorar la experiencia de nuestros empleados, capacitando a nuestros colegas de primera línea para brindar el mejor servicio sincero a nuestros clientes, trabajando juntos para hacer que el dinero sea más simple y fácil.” —Fraser Ingram, Director de Digital e Innovación de Virgin Money UK.
Una catapulta para la innovación y el crecimiento
Queremos asegurarnos de que cada organización tenga las capacidades digitales necesarias para tener éxito en el futuro, y estamos comprometidos a ayudar a nuestros clientes de servicios financieros a mejorar el tiempo de generación de valor, reducir costos, aumentar la agilidad y acelerar la innovación para lograr un crecimiento sostenible.
Microsoft Cloud para servicios financieros integra servicios en la nube de todos nuestros productos (Microsoft Azure, Microsoft 365, Microsoft Dynamics 365 y Microsoft Power Platform), está respaldado por un modelo de datos de la industria. Además, tiene nuevas capacidades y personalización que son únicas para el sector de servicios financieros. También fue diseñado incluso para los más complejos marcos de control y requisitos reglamentarios a los que se enfrenta la industria, con nuestra seguridad de múltiples capas, conformidad integral y compromisos de confianza incorporados.
Todo esto ayuda a las instituciones financieras y a nuestros socios de la industria a desbloquear un valor sin precedentes. Microsoft Cloud para servicios financieros ayuda a optimizar los procesos empresariales a través de la colaboración integrada y las capacidades de comunicación omnicanal, además mejora la experiencia del cliente a través de conclusiones integrales sobre el cliente e interacciones personalizadas con el cliente. Además, Microsoft Cloud para servicios financieros ayuda a acelerar la comercialización de productos, elimina los silos de datos para convertirlos las conclusiones en acciones, y protege contra el fraude. Ofrece la flexibilidad de adoptar las capacidades de forma modular.
El modelo de datos de la industria de Microsoft Cloud para servicios financieros también empodera a los socios y clientes de Microsoft para ampliar el valor de la plataforma mediante soluciones adicionales. Estas capacidades ayudarán a las organizaciones a adaptarse a las necesidades empresariales y operativas, y luego se implementar rápidamente para acelerar el tiempo de generación de valor.
Ahora, permítanme compartir un vistazo más cercano a las capacidades para la banca minorista, las cuales estarán disponibles el 1 de noviembre del 2021, y más sobre cómo nuestro ecosistema de partners es clave para la ecuación de valor de nuestra nube.
Mejorar las experiencias de los clientes y empleados
Microsoft Cloud para servicios financieros está diseñado para abordar las necesidades esenciales de la banca minorista mediante la creación de experiencias de cliente diferenciadas que los consumidores ahora esperan, junto al empoderamiento de los empleados a través del trabajo en equipo.
El 81% de los consumidores dijo que el acceso fácil y la banca flexible los motivará a cambiar su proveedor financiero por uno que sea de la nueva era, según el Informe de banca minorista mundial 2021 de Capgemini. A medida que los clientes continúan interactuando digitalmente, el enfoque continuo para garantizar la conectividad de datos, la interoperabilidad de los ecosistemas y los conocimientos prácticos son clave para retener a los clientes y ganar nuevos.
Además, los empleados deben tener las herramientas adecuadas, así como la administración de cambios en los procesos, para así adaptarse al entorno actual para atender a los clientes, a la vez que se apoyan entre sí y con sus respectivos departamentos. Armados con conclusiones de clientes y procesos que ofrecen automatización, colaboración y comunicaciones, los empleados pueden sobresalir en sus roles y tener una mejor oportunidad para lograr sus objetivos. En esta área, las capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros incluyen:
- Perfil unificado del cliente: Ayuda a las organizaciones de servicios financieros a personalizar las experiencias de los clientes, al crear una visión de 360° mediante el recabado de datos financieros, de comportamiento y demográficos.
- Incorporación de clientes: Provee a los clientes aplicaciones de préstamos de fácil acceso junto a herramientas de autoservicio, las cuales optimizan el proceso de préstamo, mejorando así la experiencia y fidelización del cliente, al mismo tiempo que aumenta la productividad organizativa y de los empleados.
- Involucramiento del cliente bancario: Ayuda a personalizar las interacciones con el cliente mediante el uso de conocimientos financieros para interactuar con los clientes en su canal preferido de manera significativa, al mismo tiempo que se administra de manera inteligente sus jornadas a través de los canales, reduciendo así la rotación y el tiempo de resolución.
- Administrador de colaboración: Posibilita la automatización y la colaboración en el front y back office. Ayuda a mejorar las comunicaciones entre empresas y consumidores para acelerar los procesos de préstamo, minimizar los errores y mejorar la experiencia del cliente.
Combatir los crímenes financieros
Si bien las pérdidas totales combinadas por fraude aumentaron a $56 mil millones en el 2020, las estafas de fraude de identidad representaron $43 mil millones de ese costo, según el Javelin Strategy & Research. Con una vasta cantidad de transacciones y más clientes en línea que nunca, existe la necesidad de analizar datos e implementar la naturaleza única los negocios de cada organización. Abordar el fraude no solo protege a los clientes, sino que también salvaguarda la reputación de una organización y la protege del riesgo regulatorio. En esta área, las capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros incluyen:
- Protección de cuentas: Ayuda a las instituciones financieras a proteger su reputación en el nivel de cuentas de identidad digital, al asistir en la identificación y prevención del fraude durante la creación de cuentas y el inicio de sesión. Esto ayuda a proteger contra ataques de bots, creación de cuentas falsas, apropiación de cuentas y acceso fraudulento a cuentas.
- Protección de compras: Ayuda a proteger el área de servicios comerciales de las instituciones financieras y a los comerciantes contra el fraude de compras en línea, todo mediante la IA adaptativa avanzada, reduciendo los falsos positivos y optimizando las tasas de aceptación.
Administración de la seguridad y la conformidad
Los requisitos de cumplimiento regulatorio global y regional continúan expandiéndose, y la mayoría de las organizaciones enfrentan dificultades para mantenerse al día con los requisitos cada vez mayores, junto a los niveles más altos de escrutinio que aplican los reguladores de servicios financieros. La ciberdelincuencia también ha aumentado drásticamente durante la pandemia; en los Estados Unidos, por ejemplo, el Centro de denuncias de delitos cibernéticos del FBI descubrió que las denuncias de ciberdelincuencia aumentaron un 100% durante un período de 14 meses, y los ataques se volvieron más sofisticados. Aquellas organizaciones de servicios financieros que utilizan las más novedosas tecnologías para manejar su estrategia general de seguridad y cumplimiento, en el mundo de hoy que cambia rápidamente, estas gozarán de una posición más sólida para abordar estos desafíos de cumplimiento y administración de riesgos. En esta área, las capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros incluyen:
- Aseguramiento y soporte ante el riesgo: Un servicio premium de excelencia proporcionado por un equipo dedicado de expertos en la materia de ingeniería, quienes respaldan a los equipos internos y externos de riesgo, auditoría y conformidad para abordar el cumplimiento normativo, la ciberseguridad y la privacidad de los servicios financieros.
- Evaluaciones de cumplimiento normativo: Ayuda a las organizaciones a manejar los requisitos de cumplimiento normativo con mayor facilidad y comodidad, desde realizar un inventario de los riesgos de protección de datos, administrar las complejidades de la implementación de controles, hasta mantenerse al día con las normativas y certificaciones e informar a los auditores.
Estas nuevas capacidades, junto con nuestras capacidades fundamentales existentes, tales como nuestro acceso sin privilegios, nuestra huella de centro de datos global con más de 60 regiones anunciadas y nuestro compromiso con las certificaciones SSAE SOC 2, todos estos ayudarán a las organizaciones a abordar los desafíos de seguridad y cumplimiento de manera más efectiva.
Integrando el poder de las asociaciones
El poder de Microsoft Cloud para servicios financieros no se limita a nuestras tecnologías y soluciones propias. Nuestros partners son fundamentales para su éxito y escalabilidad. Nos complace dar la bienvenida a los partners de servicios Accenture, Avanade, Avtex, Capgemini, EY, Publicis Sapient, KPMG, PwC y los socios ISV Backbase, BaseCap, Finastra, Mortgage365, VeriPark y Zafin, quienes se unen a nosotros para apoyar el lanzamiento de Microsoft Cloud para servicios financieros el 1 de noviembre del 2021.
El creciente ecosistema de partners de Microsoft amplía las sólidas capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros. Nuestros partners se dedican a brindar un mejor servicio a los clientes al ayudar a proporcionar soluciones más integradas que reduzcan el riesgo en todo el ecosistema, identifican nuevas oportunidades de innovación y reducen el tiempo de comercialización.
El modelo de datos de la industria de Microsoft empodera aún más a los socios para que extiendan y se conecten a nuestras soluciones, lo logra al amplificar las capacidades de la nube y al habilitar un ecosistema sin fricciones para clientes compartidos. Zafin es uno de nuestros primeros partners en unírsenos en este viaje para construir un modelo de datos industrial para acelerar la innovación. El CEO de Zafin, Al Karim Somji, comparte su perspectiva:
“Para seguir siendo competitivos en un panorama bancario en rápida evolución, las instituciones financieras se centran en la modernización de su núcleo y en la transformación digital. Nuestra galardonada plataforma de precios y productos SaaS, junto con Microsoft Cloud para servicios financieros, simplifica el núcleo al externalizar el producto y los precios, facilitando así el proveer experiencias bancarias más personalizadas para los clientes. Juntos, Zafin y Microsoft Cloud para servicios financieros están empoderando a los empleados bancarios con conclusiones procesables al posibilitar que el perfil de cliente unificado ofrezca recomendaciones de productos y paquetes impulsados por el modelo de datos del sector, ayudando a garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos y acelerando sus estrategias de transformación digital”.
Me gustaría agradecer a las organizaciones de servicios financieros, los socios de Microsoft y otros líderes de la industria quienes ayudaron a brindar una orientación impactante sobre cómo podemos asistir mejor al sector en el avance de su camino digital. Creemos que Microsoft Cloud para servicios financieros tiene las bases necesarias para ayudar a las instituciones financieras a acelerar la innovación hacia el crecimiento responsable, y ofrece el conjunto adecuado de capacidades para que la banca minorista satisfaga sus necesidades más apremiantes, para así mejorar las experiencias de los clientes y empleados, combatir el crimen financiero y manejar tanto la seguridad como el cumplimiento.
Nos encantaría saber más sobre usted; dónde podemos asociarnos para continuar navegando por el presente y el futuro. Únase a nosotros en el Foro digital de Microsoft Cloud para servicios financieros , el 26 de octubre del 2021, donde compartiremos detalles adicionales y le mostraremos las capacidades en acción.
Para obtener más información sobre Microsoft Cloud para servicios financieros, visite nuestro sitio web .
